“สัญญาซื้อขายทองคําล่วงหน้า” นั้นถือเป็นเรื่องที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนหรือผู้ที่ชื่นชอบการสะสมและออมทองเปผ็นอย่างมากครับ เพราะเป็นที่รู้กันดีว่าในช่วงที่เศรษฐกิจผันผวนและราคาทองคำแกว่งตัวแรงแบบนี้ การลงทุนในทองคำกลายเป็นหนึ่งในทางเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรักษามูลค่าเงินทุนหรือแสวงหาผลตอบแทนจากความเคลื่อนไหวของตลาด แต่รู้หรือไม่ว่า…นอกจากการซื้อทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณทั่วไปแล้ว ยังมีอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับคนที่ต้องการทำกำไรจากราคาทองคำในระยะสั้น โดยไม่ต้องถือทองจริง นั่นก็คือ “สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า”
แม้ชื่อจะฟังดูเหมาะสำหรับนักลงทุนขั้นแอดวานซ์ แต่ความจริงแล้วใครที่มีความรู้พื้นฐานด้านการเงินและเข้าใจตลาด ก็สามารถเริ่มต้นได้เช่นกัน บทความนี้ Gold Max จะพาทุกคนไปทำความเข้าใจตั้งแต่พื้นฐานว่า สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้าคืออะไร มีจุดเด่นและความเสี่ยงอะไรบ้าง และต้องเตรียมตัวอย่างไรก่อนเริ่มลงทุน เพื่อให้คุณตัดสินใจได้อย่างมั่นใจและมีข้อมูลพร้อมก่อนเข้าสู่ตลาดจริง
การลงทุนทองคำในปัจจุบันมีหลายรูปแบบมากขึ้น หนึ่งในรูปแบบที่ได้รับความนิยมและให้ผลตอบแทนรวดเร็วคือ สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า (Gold Futures) ซึ่งเป็นการเก็งกำไรจากราคาทองคำโดยไม่จำเป็นต้องถือทองจริง แล้วสัญญาทองคำล่วงหน้าคืออะไร? มีความเสี่ยงอย่างไร? และควรเตรียมตัวยังไงก่อนเริ่มลงทุน? Gold Max มีคำตอบมาฝากครับ
สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า (Gold Futures) คือ สัญญาที่ผู้ซื้อและผู้ขายตกลงกันว่าจะซื้อขายทองคำในปริมาณที่กำหนด ในราคาที่ตกลงกันไว้ ล่วงหน้า ณ เวลาที่กำหนดในอนาคต โดยนักลงทุนสามารถทำกำไรจากการคาดการณ์ทิศทางราคาทองคำได้ โดยไม่ต้องถือทองคำจริง ตัวอย่างเช่น หากเราคาดว่าราคาทองจะขึ้นในเดือนหน้า ก็สามารถ “ซื้อสัญญา” ไว้ล่วงหน้า และหากราคาทองในตลาดปรับสูงขึ้นจริง ก็สามารถขายสัญญานั้นเพื่อทำกำไรได้เลย เป็นต้น ดังนั้น จึงถือว่าเป็นโอกาสดีของนักลงทุนหลาย ๆ คนที่จะทำความรู้จักกัญสัญญาซื้อขายรูปแบบนี้ไว้เพราะหากวางแผนทำสัญญาได้อย่างถูกจังหวะ ก็จะส่งผลดีต่อการลงทุนในครั้งนั้น ๆ มากทีเดียวครับ
จากที่บอกไปว่า การลงทุนในสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า นั้นถือเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการโอกาสทำกำไรจากความเคลื่อนไหวของราคาทองคำโดยไม่จำเป็นต้องถือทองคำจริง ซึ่งจุดเด่นที่ทำให้ทองคำล่วงหน้าเป็นที่นิยมนั้นมีหลายข้อด้วยกัน ดังนี้ครับ…
เนื่องจากการเทรดทองคำล่วงหน้าเป็นการใช้ระบบมาร์จิ้น (Margin) ซึ่งนักลงทุนไม่จำเป็นต้องจ่ายเต็มจำนวนของราคาทองทั้งหมด เช่น หากราคาทองคำอยู่ที่ 30,000 บาทต่อบาททองคำ นักลงทุนอาจวางเงินประกันเพียง 5-10% ของมูลค่าสัญญาเท่านั้น ทำให้สามารถเข้าถึงการลงทุนที่ใหญ่ขึ้นได้โดยใช้เงินเริ่มต้นจำนวนน้อย เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มโอกาสทำกำไรโดยใช้ต้นทุนน้อยนั่นเองครับ
จุดเด่นที่น่าสนใจอีกอย่างหนึ่งของสัญญารูปแบบนี้คือ นักลงทุนสามารถเลือก “ซื้อ” (Long) หากมองว่าราคาทองจะขึ้น หรือ “ขาย” (Short) หากคาดว่าราคาทองจะลง ความยืดหยุ่นนี้ทำให้สามารถสร้างรายได้ในทุกสภาวะตลาด ซึ่งต่างจากการถือทองจริงที่มีกำไรเฉพาะช่วงราคาขาขึ้นเท่านั้น
ตลาด TFEX เปิดให้ซื้อขายสัญญาทองคำล่วงหน้าในช่วงเวลาที่แน่นอน และมีระบบการซื้อขายแบบเรียลไทม์ผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ นักลงทุนจึงสามารถเข้าออกตลาดได้ง่าย ไม่ต้องรอเปิดร้านทอง อีกทั้งยังสามารถตั้งคำสั่งซื้อขายล่วงหน้าได้ตามกลยุทธ์ที่วางไว้ครับ
เพราะการเปลี่ยนแปลงของราคาทองมีความผันผวนสูง นักลงทุนสามารถเข้าเทรดและทำกำไรภายในวันเดียว หรือในช่วงเวลาไม่กี่วัน โดยไม่จำเป็นต้องถือครองทองคำจริง อีกทั้งยังไม่ต้องเสียค่าจัดเก็บทองหรือค่าธรรมเนียมการขนส่งใด ๆ ซึ่งช่วยลดต้นทุนในการลงทุนระยะสั้นได้อย่างมีประสิทธิภาพ
จากจุดเด่นต่าง ๆ ที่กล่าวมา ทุกคนจะสามารถเห็นได้แล้วว่าการลงทุนทองคำล่วงหน้านั้นเปิดโอกาสให้นักลงทุนใช้เงินจำนวนน้อยในการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น พร้อมความยืดหยุ่นในการทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลงของตลาด อีกทั้งยังมีสภาพคล่องสูงและเหมาะกับผู้ที่ต้องการเก็งกำไรในระยะสั้น โดยไม่จำเป็นต้องถือทองจริง อย่างไรก็ตาม นักลงทุนต้องมีความรู้และเข้าใจกลไกของตลาดอนุพันธ์เพื่อใช้ประโยชน์จากจุดเด่นเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
แม้การลงทุนทองคำล่วงหน้าจะมีจุดเด่นที่น่าสนใจ แต่ก็ต้องยอมรับว่ามีความเสี่ยงสูงเช่นกัน โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่ยังไม่มีประสบการณ์ในการลงทุนลักษณะนี้ ซึ่งหากไม่เตรียมตัวให้พร้อมหรือไม่มีการวางแผน อาจนำไปสู่การขาดทุนที่รุนแรงได้ ดังนี้ครับ…
ระบบมาร์จิ้นที่ช่วยให้ใช้เงินลงทุนน้อยนั้น แม้จะเพิ่มโอกาสทำกำไร แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงเช่นกัน หากราคาทองคำเคลื่อนไหวสวนทางกับที่คาดไว้เพียงเล็กน้อย ก็อาจขาดทุนเกินกว่าทุนเริ่มต้นที่วางไว้ได้ หากไม่มีแผนจำกัดความเสี่ยง หรือปล่อยให้ขาดทุนสะสม จะเกิดผลกระทบทางการเงินที่รุนแรงนั่นเอง
การเทรดทองคำล่วงหน้า ต้องวางเงินประกันเบื้องต้น (Initial Margin) และหากมูลค่าพอร์ตลดลงจนต่ำกว่าระดับที่กำหนด นักลงทุนจะได้รับการแจ้งเตือนจากโบรกเกอร์ให้เติมเงินเข้าพอร์ตทันที (Margin Call) หากไม่ดำเนินการ อาจถูกบังคับขาย (Forced Sell) ทำให้สูญเสียเงินต้นอย่างรวดเร็วครับ
ราคาทองคำล่วงหน้าได้รับผลกระทบจากปัจจัยหลากหลาย เช่น นโยบายการเงินของธนาคารกลางสหรัฐ อัตราดอกเบี้ยโลก การแข็ง-อ่อนของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ รวมถึงเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ เช่น สงครามหรือวิกฤตเศรษฐกิจ ทำให้ราคามีความผันผวนสูง และอาจเคลื่อนไหวอย่างรุนแรงในระยะเวลาอันสั้น เป็นต้น
การเทรดทองคำล่วงหน้าไม่ใช่การลงทุนแบบตั้งแล้วปล่อย หากต้องการลดความเสี่ยง นักลงทุนต้องเฝ้าดูราคาทองและข่าวสารที่อาจกระทบต่อตลาดอยู่เสมอ ต้องรู้จักวิเคราะห์กราฟและจัดการพอร์ตอย่างมีวินัย ซึ่งอาจไม่เหมาะกับผู้ที่ไม่มีเวลาติดตามตลาดตลอดวันครับ
ด้วยความเสี่ยงสูงและความจำเป็นในการบริหารจัดการพอร์ตอย่างเข้มงวด การลงทุนทองคำล่วงหน้าจึงไม่เหมาะกับผู้ที่ยังไม่มีแผนการเงินที่ชัดเจน หรือยังไม่มีความเข้าใจเรื่องการบริหารความเสี่ยง หากลงทุนโดยหวังผลตอบแทนเร็วเกินไป อาจนำไปสู่การขาดทุนสะสมหรือหนี้สินในที่สุด
แม้ทองคำล่วงหน้าจะเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ต้องการผลตอบแทนสูง แต่ก็เต็มไปด้วยความเสี่ยงที่ต้องบริหารจัดการอย่างรอบคอบ ทั้งจาก Leverage ที่อาจทำให้ขาดทุนมากกว่าทุน การถูกเรียกหลักประกันเพิ่ม ความผันผวนของตลาด และความจำเป็นในการติดตามข้อมูลข่าวสารตลอดเวลา นักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์หรือรับความเสี่ยงไม่ได้ ควรพิจารณาให้รอบคอบก่อนเริ่มลงทุนในสินค้านี้
ก่อนที่นักลงทุนจะเข้าสู่ตลาดทองคำล่วงหน้า การเตรียมความพร้อมถือเป็นเรื่องสำคัญมาก เพราะสัญญาทองคำล่วงหน้าไม่ใช่การซื้อทองเพื่อเก็บ แต่คือการเก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำในอนาคต ซึ่งมีความเสี่ยงสูงกว่าการถือทองคำทั่วไป ดังนั้นสิ่งที่ควรเรียนรู้และเตรียมตัวก่อนลงทุนมีดังนี้…
ทองคำล่วงหน้าในประเทศไทยสามารถซื้อขายได้ผ่านตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Thailand Futures Exchange: TFEX) ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สัญญาทองคำที่นิยมมี 2 ประเภท คือ GF10 และ GF50 โดย GF10 คือสัญญาที่อ้างอิงทองคำ 10 บาท และ GF50 คือสัญญาที่อ้างอิงทองคำ 50 บาท นักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจระบบการซื้อขาย กลไกการชำระราคา และเวลาซื้อขายอย่างละเอียด เพื่อสามารถวางกลยุทธ์ได้อย่างถูกต้อง
การเลือกโบรกเกอร์เป็นขั้นตอนที่ไม่ควรมองข้าม ควรเลือกบริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เพื่อความมั่นใจในด้านความปลอดภัยของเงินลงทุน การให้คำปรึกษาทางการเงิน และความโปร่งใสในการดำเนินการ รวมถึงควรพิจารณาถึงค่าธรรมเนียม ระบบแพลตฟอร์มที่ใช้งาน และบริการหลังการขายด้วย
สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้าแต่ละแบบจะมีรายละเอียดเฉพาะ เช่น ขนาดของสัญญา ราคาที่ใช้อ้างอิง วันหมดอายุ และการส่งมอบ ตัวอย่างเช่น GF10 หมายถึงสัญญาที่มีทองคำ 10 บาทเป็นสินค้าหลัก การเข้าใจโครงสร้างของสัญญาจะช่วยให้นักลงทุนวางแผนการลงทุนได้อย่างถูกต้อง และลดความผิดพลาดที่อาจเกิดจากความเข้าใจผิดเกี่ยวกับเงื่อนไขของสัญญา
สำหรับมือใหม่ การเริ่มต้นจากบัญชีทดลอง (Demo Account) เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการฝึกฝนก่อนลงสนามจริง เพราะสามารถเรียนรู้ระบบการซื้อขาย ทดสอบกลยุทธ์ และสังเกตพฤติกรรมราคาทองคำได้โดยไม่ต้องเสี่ยงเงินจริง อีกทั้งยังช่วยฝึกการจัดการอารมณ์ ความกดดัน และการตัดสินใจในสภาพตลาดจริง
ความรู้ด้านการวิเคราะห์ทางเทคนิคจะช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจซื้อขายได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น เครื่องมือพื้นฐานที่ควรเรียนรู้ เช่น กราฟแท่งเทียน (Candlestick), แนวรับแนวต้าน (Support & Resistance), เส้นค่าเฉลี่ย (Moving Average), ดัชนี RSI หรือ MACD เป็นต้น การเข้าใจแนวโน้มของราคาและพฤติกรรมของตลาดจะช่วยลดความเสี่ยงจากการตัดสินใจที่ขาดข้อมูล
เนื่องจากทองคำล่วงหน้าเป็นการลงทุนที่มี Leverage สูง นักลงทุนจำเป็นต้องมีแผนการเงินที่รัดกุม ควรกำหนดวงเงินลงทุนที่ไม่กระทบต่อค่าใช้จ่ายหลักในชีวิตประจำวัน ใช้กลยุทธ์จำกัดการขาดทุน (Stop Loss) และกำไรเป้าหมาย (Take Profit) อย่างเคร่งครัด ที่สำคัญคือไม่ใช้ Leverage เกินตัว และควรเผื่อเงินทุนสำรองไว้ในกรณีที่ตลาดผันผวนรุนแรง
สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้ลงทุนในทองคำได้อย่างยืดหยุ่น ทำกำไรได้ทั้งช่วงราคาขึ้นและลง เหมาะกับผู้ที่เข้าใจความเสี่ยงและมีวินัยในการลงทุน หากคุณกำลังสนใจการลงทุนรูปแบบนี้ อย่าลืมเตรียมตัวให้พร้อม ศึกษาให้รอบด้าน และเริ่มจากบัญชีทดลองก่อน เพื่อป้องกันการขาดทุนและเพิ่มโอกาสทำกำไรในระยะยาว
สุดท้ายนี้หากคุณต้องการซื้อขายหรือลงทุนในทองคำจริงๆ เราขอแนะนำให้ศึกษาข้อมูลของร้านทองหรือแอปพลิเคชันทองที่คุณสนใจด้วยว่ามีความน่าเชื่อถือแค่ไหน มีรีวิวไปในทิศทางที่น่าพอใจหรือไม่ มีหน้าร้านหรือมีตัวตนจริงไหม เพราะถ้าคุณเลือกโดยไม่ศึกษาข้อมูลให้ดี ก็อาจเสี่ยงต่อการดีลกับร้านหรือแอปปลอมที่อาจนำมาสู่การสูญเสียทั้งเงินทั้งความรู้สึกไปด้วยครับ
Goldmax เป็นบริษัทชั้นนำที่ดำเนินธุรกิจ ซื้อ ขาย สกัดทองคำแท้มามากกว่า 30 ปี เราจึงมีทั้งประสบการณ์ ทักษะและความเชี่ยวชาญด้านการสกัดทองคำด้วยเครื่องมือและอุปกรณ์ที่ทันสมัยที่ได้รับการรับรองและมีมาตรฐานระดับโลก เรามีบริการรับซื้อเครื่องเพชร แหวนพลอย งานโบราณ และทอง K ทุกชนิด ทั้งมีใบเซอร์และไม่มีใบเซอร์ เรารับซื้อจิวเวลรี่และนาฬิกาแบรนด์ชั้นนำโดยพร้อมให้วงเงินแก่คุณได้ไม่จำกัด คุยง่าย จบไว จ่ายเงินสดทันที เลือกรับเงินสดหรือโอนเข้าบัญชีธนาคารก็ได้ตามที่คุณสะดวก นอกจากนี้เรายังมีบริการขายฝากทองด้วยขั้นตอนที่สะดวก รวดเร็ว สามารถทำธุรกรรมผ่านมือถือได้ตลอด 24 ชม. แถมยังรับสิทธิ์ได้ทรัพย์คืน วงเงินสูง ดอกเบี้ยต่ำ รับเงินทันที หรือหากคุณกำลังมองหาสินค้าแบรนด์เนมอยู่ ทางเราก็มีบริการช้อปออนไลน์ จำหน่ายสินค้าหลุดจำนำ รับประกันของแท้ทุกชิ้นผ่าน APPLICATION GOLD MAX ได้ทั้ง apple และ android
หรือหากคุณไม่สะดวกเดินทางมาหน้าร้านด้วยตัวเองหรือยังกังวลเกี่ยวกับสภาวะการแพร่ระบาดของเชื้อไวรัสโควิด-19 คุณสามารถส่งสินค้าทางไปรษณีย์ หรือแมสเซนเจอร์เพื่อให้เราประเมินราคาได้ หลังจากทางร้านได้รับสินค้าและตรวจสอบเรียบร้อยแล้ว เราจะโทรแจ้งราคาประเมินให้คุณทราบทันที และเมื่อตกลงราคาได้แล้วทางร้านจะโอนเงินให้คุณโดยเร็วที่สุด หรือกรณีลูกค้ายังไม่พอใจในราคาที่เราเสนอไป ทางร้านจะดำเนินการจัดส่งกลับให้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายแต่อย่างใด
ลงทุนทองคำ มือใหม่ ควรเริ
